IPVA: como calcular e quais as regras para 2025?

O IPVA, ou Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores, é uma taxa anual que deve ser paga pelos donos de carros, motos, caminhões e demais veículos. Esse tributo é cobrado visando arrecadar recursos para os estados e municípios, sendo utilizado para investimentos em infraestrutura e serviços públicos. 

Os tributos estaduais, como o IPVA, são definidos conforme a legislação de cada estado e têm grande impacto no planejamento financeiro dos proprietários de veículos

Como funciona o IPVA 2025?

O IPVA 2025 segue o mesmo modelo de cálculo dos anos anteriores, considerando o valor venal do veículo e as alíquotas definidas por cada estado. Esses fatores são essenciais para determinar o valor final do imposto.

Embora as alíquotas variem entre estados, a fórmula de cálculo é a mesma:

• Valor venal do veículo x alíquota do estado = valor do IPVA

Por exemplo, se o veículo tem valor venal de R$ 30.000 e a alíquota do estado é de 3%, o cálculo será: 30.000 x 0,03 = R$ 900.

O que muda no IPVA 2025?

Alguns estados anunciaram mudanças no IPVA 2025, como revisões nas alíquotas e alterações nos valores venais calculados pela Tabela Fipe.

Em São Paulo, por exemplo, houve uma redução média de 3,8% no valor venal dos veículos, impactando diretamente o imposto e tributo a ser pago.

Além disso, estados como Minas Gerais e Paraná mantêm incentivos para carros híbridos e elétricos, com descontos ou isenção total para fomentar o uso de veículos sustentáveis.

O pagamento à vista continua oferecendo desconto de até 3%, conforme as regras adotadas por vários estados, enquanto o parcelamento pode ser realizado em até 5 vezes em alguns estados, desde que o valor mínimo de cada parcela seja respeitado.

Quem precisa pagar IPVA?

O IPVA é um imposto estadual brasileiro que incide sobre a propriedade de veículos automotores, sejam carros, motos, caminhões ou outros. 

Se você é proprietário de um veículo, é obrigatório arcar com o IPVA anualmente. Essa taxa é fundamental para custear investimentos públicos, como melhorias em estradas e serviços essenciais.

Empresas precisam pagar?

Empresas com veículos registrados em seu nome são obrigadas a pagar o IPVA, conforme a legislação vigente. Isso inclui transportadoras, que, devido à frota utilizada no transporte de mercadorias, também estão sujeitas ao pagamento obrigatório desse imposto. 

A não quitação do IPVA pode resultar em consequências legais, afetando a reputação da empresa diante de clientes e parceiros comerciais. 

Quem tem direito à isenção?

Alguns grupos específicos podem solicitar isenção ou redução do IPVA 2025. Confira as principais categorias elegíveis:

• Pessoas com deficiência (PCD): veículos adaptados para PCD têm isenção em diversos estados;

• Veículos antigos: estados como São Paulo isentam veículos com mais de 20 anos de fabricação, enquanto outros, como Amapá, consideram 10 anos;

• Táxis e mototáxis: benefício para profissionais que utilizam o veículo como ferramenta de trabalho;

• Carros híbridos e elétricos: incentivo disponível em estados como Rio de Janeiro e Paraná.

Mas é sempre bom verificar as regras específicas no site da Secretaria da Fazenda (Sefaz) do seu estado.

Quais são as penalidades por não pagar o IPVA para empresas de transporte?

Quem não pagar o IPVA no prazo recebe uma notificação, geralmente emitida após o término do parcelamento, que ocorre entre junho e julho.

Se o proprietário perder a data de qualquer parcela, precisa quitar o valor restante à vista, com multa diária de 0,33% e juros Selic. Após 60 dias, a multa pode chegar a 20%. 

Perder o prazo também implica perder descontos e bloquear o licenciamento do veículo, resultando em infração grave, multa de R$293,47, 7 pontos na CNH, risco de apreensão com custos adicionais, inclusão na Dívida Ativa do Estado e registro no Cadin Estadual.

Isso é válido tanto para proprietários pessoa física, como para motoristas de veículos de empresas.

Alíquota do IPVA

A alíquota do IPVA é o percentual aplicado sobre o valor venal do veículo para calcular imposto. 

Em 2025, ela continua variando conforme o estado e o tipo de veículo. Confira abaixo alguns exemplos de alíquotas praticadas no Brasil:

Tipos de veículos

As alíquotas podem ser consultadas no site da Secretaria da Fazenda ou do Detran do estado em que o veículo está registrado.

Para calcular o IPVA, multiplique o valor venal do veículo pela alíquota correspondente. Por exemplo:

• Veículo com valor venal de R$ 30.000 e alíquota de 4%;

• Cálculo: R$ 30.000 x 0,04 = R$ 1.200 (IPVA).

Fique atento às atualizações específicas do seu estado e aos prazos para garantir o pagamento correto do imposto.

Perguntas frequentes sobre IPVA

Quando pagar o IPVA 2025?

As datas de vencimento do IPVA 2025 variam conforme o estado e o final da placa do veículo. Em São Paulo, por exemplo, o pagamento começa em 10 de janeiro para placas de final 1. Consulte o calendário IPVA oficial do seu estado para evitar IPVA atrasado.

Como dividir o IPVA 2025?

O IPVA 2025 pode ser parcelado em até 5 vezes, dependendo do valor total e das regras do estado. Consulte o calendário de pagamento com base na placa do veículo no site do Detran ou Sefaz do seu estado.

Como consultar o IPVA 2025?

Você pode consultar o valor do IPVA 2025 de forma simples e rápida pelo site do Detran ou Sefaz do seu estado. Para isso, tenha em mãos os dados do veículo, como placa e número do Renavam.

Outra opção é utilizar aplicativos móveis oferecidos por esses órgãos, que também permitem consultar o calendário de vencimentos e emitir guias de pagamento.

O que acontece se eu não pagar o IPVA 2025?

O veículo não será licenciado, podendo ser multado e apreendido, e o proprietário terá o nome incluído na Dívida Ativa.

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Fonte: Omie